Что списываем с налогов при владении недвижимости в США

В этом видео мы обсуждаем налоговые преимущества от владения недвижимостью. Владельцы недвижимости как то в которой они живут и как той которой они сдают имеют право на определенные налоговые вычеты.
Итак, в чем налогов плюсы недвижимости
0:00 Вступление
00:48 Списываем проценты по ипотеке
02:56 Списываем налог на недвижимость
04:10 Списываем расходы на ремонт и обслуживание
06:48 Списываем амортизацию
11:28 Списываем налог на прибыль от продажи дома

Налоговые льготы на недвижимость под аренду и на недвижимость для собственного жилья очень отличаются друг от друга.
1. Вычеты по ипотеке (Mortgage Interest)
✅ Для собственного жилья можно списать только проценты на ссуду до $750,000
✅ Для арендного жилья ограничения нет

2. Вычеты налога по недвижимости (Property Tax)
✅ Для собственного жилья ограничения списания составляет $10,000 в год.
✅ Для арендного жилья ограничения нет

3. Вычеты расходов на ремонт и обслуживаниe дома (Repairs and maintenance)
✅ В собственном жилье вычетов расходов на ремонт нет, однако они могут быть добавлены как расходы на улучшения недвижимости при продаж, таким образом уменьшая налогооблагаемую прибыль с продажи. О налоговых кредитах за покупку энергосберегательного оборудования для дома можно почитать здесь на официальной странице: https://www.irs.gov/credits-deductions/energy-efficient-home-improvement-credit
✅ В арендной недвижимости списания расходов и на ремонт дома возможен как единоразовое списывание, либо же можно списать как амортизацию этих расходов на 27,5 лет

4. Амортизация (Depreciation)
✅ Для собственного жилья амортизации не.
✅ В арендной недвижимости используется амортизация стоимости недвижимости плюс расходы на ремонт плюс административные сборы во время оформления сделки closing costs. Жилая недвижимость (residential property) амортизируется за 27,5 лет, коммерческая недвижимость (commercial property) амортизируется за 39 лет

История о списании убытков с недвижимости:
https://www.taxnotes.com/research/federal/court-documents/court-opinions-and-orders/couple-cant-deduct-rental-real-estate-losses/7g9cl

5. Налог с прибыли при продаже недвижимости (Capital Gain Tax)
✅ При продаже собственного жилья, в котором вы жили два года из последних пяти налог на прибыль не взимается, если прибыль составила меньше чем $250,000 и вы холостой single или меньше чем $500,000 и вы женаты married. При расчете прибыли с продаж, начальная стоимость дома включает в себя стоимость дома плюс все расходы по улучшения его
✅ Прибыль на продажу арендной недвижимости может быть использована при покупке другой арендной недвижимости так называемой программе “1031 обме” 1031 exchange. При расчете прибыли с продажи арендной недвижимости начальная стоимость дома включает в себя стоимость дома на момент покупки минус все списания по амортизации за все годы владения.

Другие ролики на тему: НЕДВИЖИМОСТЬ В США

Инструкция покупки дома для сдачи в аренду https://youtu.be/K7IGJwurMZA
13 способов инвестировать в недвижимость США https://youtu.be/gksF7ODwpfA
Мой отчет за 3 года владения домом для сдачи в аренду https://youtu.be/-GKvLQqU6sg
Моя история покупки второго дома для сдачи в аренду https://youtu.be/Wh11SzIbu0A

#финансоваяграмотность #financialcoach #жизньвсша #financialfreedom
Добро пожаловать на мой канал, канал о финансовой грамотности, Ваш домашний консультант по финансам в США.
Меня зовут Оксана. Я живу в США около 20 лет и имею американское высшее образование по специальности Finance & Investments.
На этом канале мы будем разбираться в следующих темах:
✅ Social security benefits
✅ Кредитная история и кредит скор (credit history and credit score)
✅ Как инвестировать на фондовой бирже
✅ Как открыть брокерский счёт (Fidelity, Vanguard, Schwab и другие)
✅ Какие бывают сберeгательные счета в Америке (Savings accounts: HYSA, CDs, Treasury I-bonds)
✅ Как инвестировать в недвижимость (rental income, REITS, fundraising companies)
✅ Как начать откладывать на пенсию
✅ Все о пенсионных вкладах IRA, Roth IRA, 401k, SEP IRA, Solo 401k, HSA
✅ Финансовая грамотность
✅ Денежное мышление
✅ Как стать богатым в Америке (building wealth)
✅ Как достичь финансовой независимости в Америке
✅ Как создать пассивный доход (interest income, dividend income)
✅ Как создать свою собственную автоматическую финансовую систему
✅ И многое-многое другое

Подписывайтесь на канал чтобы быть в курсе всех финансовых стратегий в Америке: https://www.youtube.com/@prosto.o.finansah.v.Amerike?sub_confirmation=1

Этот контент предназначен только для образовательных и развлекательных целей. Prosto.o.finansah.v.amerike не предоставляет консультации по налогам и инвестициям. Любое инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы.